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不收任何费用就可以申请到20万贷款 女子心动之后……

发布日期:2019-11-15 18:42   来源:未知   阅读:

  :随着互联网技术发展,电信诈骗案件的花样也不断翻新,前段时间,家住山东省菏泽市区的宋女士就遭遇了一场网络诈骗,银行卡里的钱不翼而飞。

  受害人 宋女士:我因为生意上急需要用钱,希望两国的青少年通过艺术节这个平台,白小组中,需要用20万,在银行贷款的话需要抵押、担保,就很麻烦,我就想在网上申请一下贷款,却一直没有成功。

  受害人 宋女士:后来有个女的给我打电话,问我是否在网上申请了贷款,还问了我的身份信息,核对了一下。并自称是北京市某投资担保公司的,还说如果贷款20万的话,利息可以优惠一些,他们前期不收任何费,办理成功之后收取百分之二的手续费,于是我就心动了。

  跟宋女士联系的这家公司不仅放款快,而且利率低,于是宋女士赶紧办理了贷款。可是这个时候,这家信贷公司却提出了一个要求。

  受害人 宋女士:对方让我往我自己银行卡里存了四万块钱,当保证金,我当时就往自己建设银行卡里转了四万块钱,并把银行卡号告诉了他们。

  按照对方的要求,宋女士往自己的银行卡里存了四万块钱,随后她又收到了三条验证码短信。

  受害人 宋女士:后来我又接到一个电话,自称是银行的工作人员,他说需要验证下我银行卡里是否有钱,等我把验证码告诉他们的时候,我的手机上就收到三条转账短信,分三次转走了我三万块钱。我问对方为啥转我的钱,他说是保证金。

  这时候,宋女士感到不太对劲儿,可她却再也联系不上信贷公司和银行的工作人员,于是选择了报警。

  接到报警后,警方发现这是一个典型的贷款诈骗,诈骗人员通过非法渠道获取受害人一些急需贷款用钱的信息,然后实施针对性诈骗。

  菏泽市公安局牡丹分局北城派出所副所长 张洪雷:辗转湖南、湖北、江苏、广东、广西调取了嫌疑人取款的轨迹。

  北城派出所民警 陈鹏:取款人与实施诈骗人员,他们有时候并不直接见面,都是通过网上一些QQ、微信或者电话,这样进行短暂联系。

  通过顺藤摸瓜,今年10月初,山东菏泽警方终于将实施诈骗的犯罪嫌疑人方某抓获。

  菏泽市公安局牡丹分局北城派出所民警 陈鹏:他(方某)是在工作中,发现这个来钱快,产生了这样犯罪的意念,平时也没有一些正当的职业,就通过实施诈骗来维持自己的生活。

  据方某交代,他先是在网上向黑客购买受害人的个人信息,然后组织人员实施诈骗。

  菏泽市公安局牡丹分局北城派出所副所长 张洪雷:雇佣懂一些普通话,说话比较流利的人员,进行培训,然后实施诈骗。

  菏泽市公安局牡丹分局北城派出所民警 陈鹏:他们还有相关很规范的话术本,有些套路来针对受害人,5条投诉举报热线投诉举报平台正式上线,然后不同的情况,实施不同的诈骗。

  犯罪嫌疑人 张某:挨个打电话的方式,获取客户的个人信息,然后是要求客户(受害人)在自己的银行卡上存上一定的资金,当客户把自己的资金转到自己银行卡之后,我会把他的个人信息转到另外一个黑客,他通过另外一种平台把受害人的银行卡里的钱套出来。

  菏泽市公安局牡丹分局北城派出所副所长 张洪雷:初步核定涉案金额是1600万,受害人现在是460多人,分布于全国各地,目前我们已经向各地发出协查,下一步我们将进一步加大打击和追逃力度,将嫌疑人逐一抓获归案。

  在此警方提醒,贷款一定要选择正规渠道,涉及银行卡的验证码信息,坚决不要告诉任何人,正规金融机构是不会向你要验证码的。